Фидобанк (СЕБ Банк)

[UncleB 19 304]

У подавляющего большинства банков нет фиксации даты и времени в ОДБ, когда вносились изменения в анкету клиента.

 

Если ничего не поменялось, сколько не набирай на клавиатуре одно и тоже - в базе данных ничего не измениться...

В трех банках уже обновил анкеты "по просьбе".Наверное, случайность.

[Svb1999 337]

В трех банках уже обновил анкеты "по просьбе".Наверное, случайность.

 

Нигде ничего не обновлял, так как изменений не было.

Но ни в одном банке экономисты не упустили задать вопрос: "Были изменения в анкетных данных", а ответ - НЕТ их вполне устроил.

Можно сказать, что я тоже "обновил" анкетные данные по просьбе банка и по требованию НБУ, но анкету ни в одном банке не заполнял.

[UncleB 19 304]

Нигде ничего не обновлял, так как изменений не было.

Но ни в одном банке экономисты не упустили задать вопрос: "Были изменения в анкетных данных", а ответ - НЕТ их вполне устроил.

Можно сказать, что я тоже "обновил" анкетные данные по просьбе банка и по требованию НБУ, но анкету ни в одном банке не заполнял.

В Альфе я был в компе  у них забит на обновление.Менеджер первым делом распечатал бланк,где я поставил дату и расписался.Только после этого провели нужные мне операции.

Обновился в ПИБе и БМ.

Были звонки-приглашения от Универсала и Пиреуса.

[koluvan3000 7 879]

Нигде ничего не обновлял, так как изменений не было.

Но ни в одном банке экономисты не упустили задать вопрос: "Были изменения в анкетных данных", а ответ - НЕТ их вполне устроил.

Можно сказать, что я тоже "обновил" анкетные данные по просьбе банка и по требованию НБУ, но анкету ни в одном банке не заполнял.

Как правило, анкета клиента по финмониторингу формируется из карточки клиента и ведётся в электронном виде, это  требование постановы № 189. Карточка заполняется операционистом при открытии счёта. К карточке подвязываются все счета этого клиента. Дальше только плановые уточнения или внеплановые в связи с изменениями в нормативную базу. Сроки зависят от присвоенного  уровня  риска клиенту.

[UncleB 19 304]

Как правило, анкета клиента по финмониторингу формируется из карточки клиента и ведётся в электронном виде, это  требование постановы № 189. Карточка заполняется операционистом при открытии счёта. К карточке подвязываются все счета этого клиента. Дальше только плановые уточнения или внеплановые в связи с изменениями в нормативную базу. Сроки зависят от присвоенного  уровня  риска клиенту.

В анкете указываются сведения не только для финмониторинга,но и личные данные клиента(паспорт,прописка ...).Наверняка в карточке клиента указывается и дата занесения сведений.

Другое дело,что каждый банк  по-разному  к этому относится.Некоторые формально,некоторые гонят всех на переанкетирование.

[koluvan3000 7 879]

В анкете указываются сведения не только для финмониторинга,но и личные данные клиента(паспорт,прописка ...).Наверняка в карточке клиента указывается и дата занесения сведений.

Другое дело,что каждый банк  по-разному  к этому относится.Некоторые формально,некоторые гонят всех на переанкетирование.

Обязательный минимум 

                                            Додаток 2

                                           до Положення про

                                           здійснення банками

                                           фінансового моніторингу

 

                                      АНКЕТА

                          клієнта - фізичної особи

              (у разі потреби перелік реквізитів доповнюється

                             банком самостійно)

 

 

          1. Частина перша (у формі таблиці):

          1) прізвище, ім'я, по батькові;

          2) дата народження;

          3) місце народження;

          4) громадянство;

          5) місце проживання;

          6) інформація  про  особу,  яка  відкриває рахунок на користь

     іншої особи (або діє від імені клієнта);

          7) відомості про документ, що посвідчує особу;

          8) інформація про візу на в'їзд до України;

          9) дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;

          10) вид підприємницької діяльності;

          11) місце роботи, посада;

          12) ідентифікаційний  номер  згідно  з   Державним   реєстром

     фізичних осіб  - платників податків та інших обов'язкових платежів

     ( 320/94-ВР );

          13) номер контактного телефону та факсу;

          14) адреса електронної пошти;

          15) дата відкриття першого рахунку;

          16) дата заповнення анкети.

          Працівник, який прийняв рішення про відкриття рахунку.

          Куратор рахунку.

 

          2. Частина друга (у формі таблиці):

          1) характеристика операцій,  що проводяться за рахунком  (які

     передбачає   клієнт,   що  раніше  не  обслуговувався):  кількість

     операцій (за квартал);

          загальна сума (за квартал);

          2) джерела надходження грошових коштів (які очікує клієнт, що

     раніше не обслуговувався):

          кількість операцій (за квартал);

          загальна сума (за квартал).

 

          3. Частина третя (текстова).

          Характеристика операцій  (оцінка  співвідношення  операцій  з

     діяльністю клієнта, реальних та заявлених оборотів за рахунком).

 

          4. Частина четверта (текстова).

          Оцінка ризику  проведення  клієнтом  операцій  з  легалізації

     (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом (її обгрунтування

     відповідно до критеріїв, розроблених банком).

http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/z0381-03

[koluvan3000 7 879]

В Фидобанке ответственный по финмону кажется господин Дмитров,  а он в своё время занимался  вопросами финмона в НБУ. 

[UncleB 19 304]

В Фидобанке ответственный по финмону кажется господин Дмитров,  а он в своё время занимался  вопросами финмона в НБУ. 

Ну так Фидо теперь сам Бог велел подойти к этому вопросу основательно.

В анкете у большинства из п.2,3 и 4 присутствует только "джерела надходження коштів та середньомісячний дохід".

А дата анкеты таки есть в п.1

Вот образец "просьбы" от одного из банков :

 

Відповідно до вимог постанови Національного банку України №417 від 26.06.2015р., вам необхідно оновити інформацію щодо ідентифікаційних даних.

Для оновлення інформації просимо Вас звернутись до відділення банку, в якому обслуговуєтесь, та заповнити опитувальник, розроблений банком відповідно до вимог законодавства. Оновити дані необхідно до 31 грудня 2015 року..

..P.S. Нагадуємо, що у разі неподання інформації для уточнення ідентифікаційних даних, на підставі ч.2 ст.10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», банком може бути відмовлено в проведенні фінансових операцій (обслуговуванні) до моменту отримання документів

Змінено 21 грудня, 2015 користувачем UncleB

[Svb1999 337]

Ну так Фидо теперь сам Бог велел подойти к этому вопросу основательно.

В анкете у большинства из п.2,3 и 4 присутствует только "джерела надходження коштів та середньомісячний дохід".

А дата анкеты таки есть в п.1

Вот образец "просьбы" от одного из банков :

 

Відповідно до вимог постанови Національного банку України №417 від 26.06.2015р., вам необхідно оновити інформацію щодо ідентифікаційних даних.

Для оновлення інформації просимо Вас звернутись до відділення банку, в якому обслуговуєтесь, та заповнити опитувальник, розроблений банком відповідно до вимог законодавства. Оновити дані необхідно до 31 грудня 2015 року..

..P.S. Нагадуємо, що у разі неподання інформації для уточнення ідентифікаційних даних, на підставі ч.2 ст.10 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», банком може бути відмовлено в проведенні фінансових операцій (обслуговуванні) до моменту отримання документів

 

Аналогичная фигня у меня была в банке "Михайловский" - карта "Электронный кошелёк" является анонимной, т.е. выдаётся без заполнения анкеты клиента и предоставления документов на основании договора публичной оферты, а кассир при пополнении через кассу попросил паспорт...

На вопрос, а чем ему поможет мой паспорт, если карта анонимная, он не смог дать вразумительный ответ, но потребовал назвать фамилию для занесения в ОДБ.

Я честно признался - Тимонькин Борис Владиславович.

[Svb1999 337]

Oбязaтeльный минимyм                                              Додaток 2                                            до Положення про                                            здійснeння банкaми                                            фінaнcoвогo моніторингу

 

Только забыли упомянуть, что есть перечень операций, не подпадающий под финмониторинг, значит и заполнять анкеты для их проведения не обязательно...